Placer son argent

Simulation de placement financier : nos profils du mois de décembre

Chaque mois, Fundshop vous présente les performances financières de 3 profils type qui utilisent notre solution. Un bon moyen de vous identifier à un des personnages et de prendre exemple sur certaines stratégies d’investissement.

Paul, 35 ans, consultant, veut doubler sa mise en 10 ans

Paul a 35 ans, avec deux enfants, il travaille en tant que consultant et possède un portefeuille sur Boursorama Vie sur lequel il détient un montant de 50 000 EUR qui était auparavant investi en fonds Euro.

Paul réalise que ce placement ne lui rapporte pas beaucoup. Il aimerait bien dynamiser ses placements mais son patrimoine n’est pas assez élevé pour rentrer dans une banque privée comme lui a conseillé un de ses amis.

En découvrant FundShop, il a construit un portefeuille début novembre sur lequel il a placé 50 000 EUR. Il a choisi de revoir son portefeuille tous les 3 mois au début. Il a pour objectif d’au moins doubler sa mise au bout de 10 ans.

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Alice, 28 ans, chargée de marketing, veut gagner le plus possible

Alice a 28 ans, elle travaille en marketing chez une grande marque de cosmétique. Elle sait que le système des retraites est menacé et va donc prendre les choses en main. Seul hic, Alice n’y connait rien en finance et n’a aucune envie d’y consacrer un temps d’apprentissage long et douloureux. En appelant sa banque, elle s’est rendue compte que son conseiller n’était pas nécessairement plus expert qu’elle. Heureusement, son ami Paul lui a parlé de FundShop. Alice a donc ouvert un compte sur Fortunéo Vie car elle est originaire de Bretagne ;).

En vue de sa retraite qui sera dans plus de 20 ans, elle commence à investir ses économies actuelles qui s’élèvent à 10000 EUR en prévoyant d’abonder tous les ans. Elle ne comprend pas bien tout ce que propose FundShop mais en tout cas, elle comprend que la prise de risque est contrôlée et que cela l’aidera à faire un peu performer son capital.

Ainsi, elle décide de suivre un profil de risque à 10 sur 10 et une révision tous les 6 mois. Ce qui l’importe c’est de gagner le plus possible. Elle prend donc le risque maximum car elle est convaincu que sur le long terme, ça sera plus rémunérateur.

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Tom, 50 ans, souhaite un portefeuille équilibré

Tom a 50 ans, il ne comprend pas pourquoi son portefeuille de 100 000 EUR détenu dans sa banque traditionnelle ne performe pas cette année. En discutant avec un de ses proches qui travaille dans la banque, il réalise que les frais qui lui sont prélevés sont exorbitants et qu’ils amputent sa performance.

Comme il est gère ses placements depuis plusieurs années sans les conseils de son banquier, il se décide à quitter cette banque et ouvre un compte chez ING Direct. Il place ses économies dans le contrat d’assurance vie qui est sans frais d’entrée et sans frais d’arbitrages. Comme il se sent à l’aise avec l’outil, il décide de l’utiliser “à sa façon”.

Il veut un portefeuille “équilibré” avec 50% de fonds Euro. Ensuite, il ne souhaite pas s’exposer à des classes d’actifs obligataires car il préfère les marchés actions dont il peut suivre plus facilement l’évolution. Enfin, il n’aime pas certain fonds patrimoniaux donc décide de sortir cette catégorie de fonds. Il construit donc le portefeuille suivant.

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One Comment

  1. Bonjour je possède un contrat Axa thema
    Avec de très mauvais résultat sur 10 ans
    Pouvez vous m aider a remonter la pente
    J accepté un fort taux de risque
    Merci

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